Как Clarus Capital Group AG осваивает казахстанский рынок

В эфире очередной выпуск программы «Деловое утро». Бизнесмен Арманжан Байтасов провел интервью с Ергали Калибековым, партнером и главой представительства компании Clarus Capital Group AG в Казахстане и Центральной Азии. Прослушав подкаст, вы узнаете о преимуществах независимых инвестиционно-управляющих компаний и новых трендах на рынке инвестиций

Расскажите о вашей компании…

- Clarus Capital была основана в 2011 году. «Clarus» с латинского означает «дословный, четкий, понятный». Именно эти слова отражают те ценности, на которых компания строит отношения со своими сотрудниками и клиентами.

На сегодняшний день наша компания является одной из самых крупных и быстро растущих независимых инвестиционно-управляющих компаний в Швейцарии. Была основана топ-менеджерами UBS – крупнейшем в мире банком, управляющим активами частного капитала Швейцарии.

Работаем по трем направлениям: доверительное управление капиталом для институциональных клиентов; управление частным капиталом состоятельных лиц и услуги семейного офиса в рамках one stop shop.

Работаем с 30 банками, среди которых 12 крупнейших банков Швейцарии, США, Сингапура. У нас со-управление, внешне независимое управление на платформе банка. Имеем лицензию финрегулятора Швейцарии.

В клиентскую базу входят Европа, США и Азиатский-тихоокеанский регион.

Исторически страны восточной Европы для нас имеют важное значение, так как основатели в UBS возглавляли департамент по работе с клиентами из России и стран СНГ.

Сейчас общий объем под управлением составляет 2,5 млрд долларов.

В Нур-Султане в МФЦА мы открыли представительство. Благоприятные принципы регулирования МФЦА позволили нам осуществить такой шаг: в 2019 году появилась законодательно-нормативная база для международных компаний, управляющих активами, подразумевающая облегченный режим, а также ясные и понятные правила.

Предоставляет ли МФЦА еще какие-то льготы?

- Ведение бизнеса без соответствующей лицензии – это не совсем правильная тактика. МФЦА дает легитимность, доверие и соответствие международным стандартам.

Чем отличаются ваши услуги от тех, что предоставляют швейцарские банки?

- Лицензия на представительство дает нам возможность маркетировать наши продукты. Получается, что здесь мы ведем только маркетинговую деятельность, при этом банковские центры обслуживания находятся в Швейцарии, США, Сингапуре, Великобритании.

Расскажите подробнее про вашу бизнес-модель…

- Индустрия внешнего независимого управления является важной опорой индустрии управления активами Швейцарии. Их порядка 130, а также от 2,5 до 3,5 тысяч независимых управляющих на банковской платформе: страховые компании, инвестиционные консультанты по части структурирования, наследования активов. На сегодняшний день – это около 7 триллионов швейцарских франков, на долю независимых управляющих приходится 10% от общего актива под управлением.

Во всем мире идет усиление комплаэнса в банках, как с этим направлением обстоят дела у вас?

- Процедура открытия счетов с каждым годом усложняется. У нас имеется лицензия финрегулятора, а также опытная команда комплаэнс-офицеров, банкиров. Мы проводим тщательное изучение профайла клиента, источник происхождения средств.

Как стать вашим клиентом?

- «Входной билет» начинается от 1 млн швейцарских франков. При открытии счета клиент получает мультибанковскую платформу. Можем открывать счета сразу в нескольких банках. Клиент получает доступ к онлайн-банкингу. Все договора носят трехсторонний характер: банк – клиент – инвестиционная управляющая компания. Вы можете получить весь спектр продуктовых услуг банка, но при этом не привязаны к эко-системе одного банка.

Сколько стоят ваши услуги?

- Фиксированная комиссия от объема управления.

Как давно вы зашли на рынок Казахстана?

- Лицензию представительства мы получили в октябре 2019 года. Операционную деятельность начали в начале 2020 года.

Вы проводите какие-то консультации по налогам с клиентами?

- Есть международные налоговые эксперты по части обслуживания счетов. Также проводим консультации по части структуризации активов. Правильное декларирование налогового учета – важный элемент. «Швейцарская конфиденциальность» уже в прошлом. Ведем прозрачную работу.