«Главбух»: закон о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем

На волнах Business FM новый выпуск проекта «Главбух». Лолита Закирова и Татьяна Горбачева, руководители и основатели компании Axisa, которая занимается бухгалтерским аутсорсингом и аудитом, рассказали о законе, который пугает многих предпринимателей

Правильно ли я понимаю, что теперь банки, аудиторские, аутсорсинговые компании будут выступать в роли доносчиков?

- Да, вы правы. Есть закон, но он не новый. Однако в связи с произошедшими событиями в январе наши проверяющие органы вспомнили этот закон и стали мотивировать субъекты финансового мониторинга (банки, аутсорсинговые, аудиторские компании) выполнять свои обязательства, которые закреплены законом. То есть, сообщать определенную информацию: она будет помогать нашим органам подсвечивать какие-то подозрительные вещи и проводить их анализ.

Закон называется о противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Причем этот закон был принят 28 августа 2009 года. Казахстан ратифицировал определенный ряд международных соглашений и подписавшись под этими соглашениями, принял обязательства внедрять в свое законодательство определенные нормы. Существуют комиссии, которые проверяют, выполняются ли соглашения. Постоянно проходят корректировки.

Проверка должна была быть весной текущего года. Однако после январских событий проверку отложили на осень.

Следует отметить, иногда предприниматели сами не понимают, что нарушают закон. Это не значит, что мы сразу побежим в органы писать какие-то заявления. Нужно спросить бизнесмена: что вы хотите сделать? Вот так делать нельзя, потому что это незаконно. Зачастую редприниматели как-раз-таки приходят к нам, чтобы избежать непонятных ситуаций, чтобы им подсказали специалисты.

Как-то обойти этот закон можно? То есть, конечно, он ни в коем случае не отмывает деньги, не спонсирует терроризм, ему просто удобнее сделать какую-то финансовую операцию. Бухгалтерская аутсорсинговая компания такие действия должна будет докладывать тоже?

- Давайте немного разберемся. Если клиент только планирует эту сделку, то мы можем подсказать ему просто, как будет правильнее. Есть определенный критерий, рассматривающий подозрительные сделки.

Если говорить о доносе, то речь идет о сделке, которая фактически совершается. Эта сделка либо проходит у бухгалтера или аудитор видит эти операции. Это не означает, что предпринимателя сразу закроют. Органы проверят, отложат эту сделку и предприниматель будет работать дальше.

В рамках той ситуации, которая происходит в мире, у банков имеется огромное количество регламентов появилось. Предприниматели сейчас часто спрашивают, каким образом мы сможем делать те или иные транзакции. В основном речь идет о валюте, переводе в разные страны. Банк выставляет определенные требования, выставленные регулятором, также имеются внутренние требования.

Полный выпуск доступен здесь.