Инвестиции начинаются с цели: что нужно знать о брокере, автоследовании и рисках

Как выбрать брокера, разобраться в инвестиционных стратегиях и сохранить контроль над своими деньгами? В эфире «Делового утра» на Business FM директор по продажам Neomarkets Гульнур Ботаханова рассказала, почему технологии и доступ к международным рынкам должны сопровождаться пониманием рисков и собственных финансовых целей.

Первый шаг на фондовом рынке — определить, для чего нужны инвестиции. Накопления на образование детей, крупную покупку или долгосрочное финансовое обеспечение предполагают разные сроки и подходы к управлению капиталом. Именно с этого стоит начинать, считает директор по продажам Neomarkets Гульнур Ботаханова.

В беседе с ведущими «Делового утра» Рустамом Максутовым и Данияром Даутовым она объяснила, как устроен современный брокерский сервис, что дает регулирование и почему автоматизация не снимает с инвестора ответственности за решения.

Что стоит за современным брокерским сервисом

По словам Ботахановой, Neomarkets зарегистрирована в Международном финансовом центре «Астана» в 2020 году и с января 2023 года работает на основании лицензии AFSA. Компания развивает доступ к международным финансовым рынкам, сочетая торговую платформу, аналитику и клиентское сопровождение.

При этом запросы инвесторов существенно различаются. Начинающему клиенту необходимо разобраться в работе брокерского счета и базовых инструментах. Опытному участнику рынка важны аналитика, выбор активов и условия исполнения сделок. Владельцам крупного капитала чаще требуется проработка структуры портфеля и диверсификации.

Доступность продуктов, подчеркнула гостья, зависит также от регуляторной категории клиента. Наличие капитала само по себе не означает, что инвестору подходит любой инструмент.

Лицензия и учет активов: что важно понимать

Регулирование создает требования к работе финансовой компании, однако не гарантирует доходности инвестиций. Как объяснила Ботаханова, надзор предполагает соблюдение требований к капиталу, управлению рисками, внутреннему контролю и отчетности на протяжении всей деятельности брокера.

Отдельный вопрос — учет клиентских активов. В интервью гостья рассказала о принципе сегрегации: денежные средства клиентов должны учитываться отдельно от собственных средств компании.

Ценные бумаги учитываются через депозитарную и кастодиальную инфраструктуру. Конкретная схема зависит от рынка и выбранных инструментов, а условия хранения и обслуживания отражаются в договорных документах.

Ботаханова также отметила, что инвестор может самостоятельно проверить лицензию компании и разрешенные виды деятельности в официальном реестре регулятора.

Как работает автоследование

Один из обсуждавшихся инструментов — автоследование. Клиент выбирает стратегию и подключает ее к своему брокерскому счету, после чего сделки автора могут автоматически повторяться на его счете в соответствии с условиями сервиса.

По словам Ботахановой, перед подключением важно оценить торговый подход, историческую доходность, уровень риска и максимальную просадку — снижение стоимости портфеля от достигнутого максимума.

Прошлые результаты не гарантируют будущих. Фактические потери могут оказаться выше ранее наблюдавшихся, поэтому стратегию необходимо сопоставлять со своими целями и готовностью к риску.

Клиент сохраняет возможность отключить автоследование. При этом дальнейшие действия с уже открытыми позициями требуют отдельного решения.

Аналитика помогает оценивать идеи

Как рассказала гостья, аналитическое направление Neomarkets возглавляет Олег Калманович. Команда изучает макроэкономические события, отраслевые тенденции и финансовые показатели компаний.

В интервью обсуждались тематические подборки, посвященные искусственному интеллекту, экологическим технологиям, виртуальной и дополненной реальности. При их формировании, по словам Ботахановой, важны бизнес-модель компании, перспективы развития и потенциальные риски.

Такие материалы имеют информационно-аналитический характер. Они не предполагают автоматического управления счетом: решение о сделке остается за клиентом.

Почему ИИ не заменяет инвестора

Искусственный интеллект ускоряет обработку информации и помогает выявлять закономерности. Однако, по мнению Ботахановой, будущее брокерского бизнеса связано с сочетанием технологий и профессиональной экспертизы.

Автоматизированный анализ необходимо соотносить с финансовыми возможностями человека, сроком инвестирования и допустимым риском. Следование ответу ИИ без понимания выбранного инструмента не заменяет самостоятельной оценки.

Гостья также выделила токенизацию как перспективное направление цифрового учета и передачи прав на активы. При этом развитие технологий сохраняет потребность в понятных условиях продуктов и качественном сопровождении.

С чего начать человеку с накоплениями на депозите

Ботаханова предложила не противопоставлять банковский депозит фондовому рынку. По ее мнению, депозит может использоваться для финансовой подушки и краткосрочных накоплений, а инвестиции — для задач с более длительным горизонтом.

Начинающему инвестору она рекомендует постепенно изучать инструменты, выбирать комфортные суммы и не стремиться к максимальной доходности за короткий срок. Регулярные небольшие вложения могут помочь выработать дисциплину, хотя не исключают рыночных потерь.

«Успешное инвестирование начинается не с первой купленной акции, а скорее с понимания собственных финансовых целей», — подчеркнула Гульнур Ботаханова.

Материал подготовлен по расшифровке программы «Деловое утро» на Business FM. Высказывания о продуктах и сервисах Neomarkets отражают позицию представителя компании. Обсуждение носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.