Инвестиционная афера: в США распространяется новая схема интернет-мошенничества
В беседе в мессенджере WhatsApp на 271 000 символов между одним калифорнийцем и мошенником можно увидеть жестокий алгоритм новой разновидности инвестиционной аферы. Схема набирает обороты не только в США, но и в других странах. Эксперты полагают, что потери по всему миру исчисляются миллиардами
Фото: pixabay.com
Первое сообщение Сай (мужчина попросил Forbes называть его этим псевдонимом) получил на WhatsApp совсем неожиданно, пишет Forbes.ru
Кто-то под ником Джессика написал, что нашел его номер в списке контактов и принял его за бывшего коллегу. 52-летний Сай, живущий недалеко от Сан-Франциско, Джессику не помнил, но собеседница была добродушная и приятная в общении. Женщина даже прислала ему фотографии своего обеда. Они обсуждали общую любовь к суши, и Саю понравилось новое знакомство, так что на следующий день общение продолжилось.
Вскоре беседа перешла в более личное русло. Сай рассказал Джессике о том, как ему сложно содержать семью, о заболевшем отце и о том, как ему тяжело после принятого решения отправить старика в хоспис.
На дворе был октябрь 2021 года. К декабрю у Сая выманили более $1 млн ― четверть средств было взято в долг. Сая «освежевали».
«Освежевание» ― относительно новый тип долгосрочного мошенничества, при котором «свиней» (или мишени) «освежевывают» люди, которые убеждают жертв вкладывать каждый раз все большие суммы денег в несуществующие платформы для торговли криптовалютами. Фейковые площадки выглядят крайне правдоподобно, поэтому жертвы верят в невероятную прибыль со своих инвестиций до тех пор, пока мошенник не исчезает, ― а вместе с ним и все вложенные средства. Пострадавшие зачастую теряют значительные суммы.
Мошенническая модель настолько эффективна, что ее разворачивают и массово осуществляют в странах вроде Камбоджи, Лаоса и Мьянмы. На данный момент американские законодатели на федеральном и региональном уровнях особых успехов ни в возвращении украденных денег, ни в поимке злоумышленников не добились.
Работу правоохранительных органов также осложняет торговля людьми. Правозащитники утверждают, что многие аферисты сами являются жертвами, поскольку в различные страны Юго-Восточной Азии их зазывают, суля перспективы лучшего заработка, а потом заставляют осуществлять подобные аферы, иногда под угрозой расправы. Очень часто по прибытии у них отбирают паспорта и мобильные телефоны.
Мошенническая деятельность ведется «в гигантских промышленных масштабах, у них для этих целей будто целая фабрика», объяснил Forbes Джан Сантьяго, заместитель директор правозащитной группы «Всемирная антимошенническая организация» (Global Anti-Scam Organization). По его оценкам, потери во всем мире исчисляются миллиардами.
На такой афере Сай потерял свыше $1 млн. Манипуляция в виде душераздирающей беседы в WhatsApp затянулась на несколько месяцев, она состоит из 271 000 слов ― хватит на 480 стандартных печатных страниц формата А4.
Платформа MetaTrader, предлагающая лицензии на фирменное программное обеспечение, помогает организовать законную торговлю реальным брокерским конторам. Однако, по данным «Всемирной антимошеннической организации», MetaTrader также позволяет держателям лицензий пользоваться особым расширением под названием Virtual Dealer, с помощью которого аферисты могут «манипулировать рыночным ценами и создавать видимость балансов, прибылей и убытков на счету. Все выглядит настоящим, но на самом деле является фейком.
В случае Сая фикцией оказался весь брокерский интерфейс приложения. Джессика либо сама контролировала выводимую в нем информацию, либо передавала сведения от жертвы кому-то другому. Своих денег мужчина больше не видел.
Forbes он рассказал, что поскольку загрузил MetaTrader из App Store, то думал, что все безопасно.
«Вся платформа, приложение в магазине Apple с рейтингом 4,7 звезд, все казалось настоящим, ― признается пострадавший. ― Это была трейдинг-площадка с растущими и снижающимися котировками. Я такого раньше никогда не видел».
MetaQuotes, компания-владелец MetaTrader, на многочисленные просьбы дать комментарий не ответила. Выяснить что-нибудь у TradeToolsFx, разработчика расширения Virtual Dealer, к моменту публикации материала не удалось. Google, разместивший MetaTrader в Play Store, просьбу как-то разъяснить ситуацию тоже оставил без внимания.
«Это настоящий кошмар»
«Освежевание» не различает платформы ― это может случиться через LinkedIn, приложения для знакомств или даже, как произошло с Саем, через самое обычное текстовое сообщение в мессенджере. Но эти аферы разворачиваются по одному и тому же сценарию: невинная беседа превращается в советы по инвестициям. Затем на определенном этапе «свинью» откармливают ― жертву хитростью заставляют тратить еще больше, ― а потом «освежевывают», и мошенник с деньгами скрывается.
Целью может стать кто угодно. В последние недели Forbes общался с 12 людьми, включая Сая. Среди них оказался торговец ценными бумагами из Техаса, аспирант из Мичигана, инженер из Калифорнии и врач из Нью-Йорка. В отличие от типичной, казалось бы, жертвы мошенничества многие из них высокообразованные люди и хорошо разбираются в технологиях. Однако это не помешало им потерять огромные суммы. Некоторые попрощались с десятками тысяч, другие ― с сотнями тысяч, а третьих и вовсе, как Сая, обобрали на сумму свыше $1 млн. Вернуть свои деньги удалось очень немногим.
Аферы с «мясниками» сродни более старой разновидности мошенничества через онлайн-сервисы для знакомств, которое зачастую выливается в более скромные потери. И хотя при «освежевании» порой тоже используется тактика романтической симпатии, со временем аферисты могут выстраивать и другие типы личных или профессиональных связей, чтобы убедить жертву инвестировать все больше и больше.
По расчетам исследовательской фирмы CipherBlade, специализирующейся на криптовалютном рынке, общемировые потери от мошенников-«мясников» только за 2021 год исчисляются десятками миллиардов долларов, поэтому предполагаемые убытки «невероятно велики». Самым похожим видом мошенничества, который отслеживает Федеральная торговая комиссия США, являются «романтические аферы» ― потери от них в 2021 году достигли исторического рекорда и составили $547 млн.
«Большая часть тех, кто теряет деньги из-за «мясников», вернуть свои деньги обычно не может», ― подчеркивает Пол Сибеник, ведущий кейс-менеджер CipherBlade. Он отметил, что самый крупный объем потерянных средств на его памяти ― $20-30 млн, а в среднем у жертвы выманивают «от нескольких сотен тысяч до миллиона».
Эндрю Фрей, судебный финансовый аналитик Секретной службы США в региональном управлении Сан-Франциско, сказал Forbes, что «освежевание» стало «супермошенничеством».
«Они подошли к делу тоньше и хитрее, чем раньше, создали эти приложения, пользуясь которыми люди думают, будто зарабатывают деньги», ― рассуждает Фрей, говоря о фейковых приложениях и трейдерских платформах-обманках вроде той, с которой столкнулся Сай.
Многие жертвы отмечают, что сообщали о потере средств в местную полицию, но если там хоть как-то и реагировали, то часто отвечали, что помочь никак не могут. Возмущенные кажущимся отсутствием публичных и жестких мер со стороны американских властей, некоторые потерпевшие кооперируются в общие тематические группы на Facebook (принадлежит Meta, которая признана экстремистской и запрещена в России) и беседы в WhatsApp.
Крупнейшая правозащитная группа подобной направленности ― относительно молодое общественное объединение «Всемирная антимошенническая организация», имеющая отделения в США и Сингапуре. Организация стала настоящим информационным онлайн-центром: волонтеры составляют подробные отчеты о том, как устроены разные аферы, самостоятельно изучают их, сводят потерпевших с новостными изданиями и тесно сотрудничают с правоохранительными органами, чтобы привлечь злоумышленников к ответственности.
«Общая ситуация такова, что в сельских районах Юго-Восточной Азии существует целая отрасль, в рамках которой в онлайн-аферы вовлекаются либо за деньги, либо путем принуждения тысячи, если не десятки тысяч людей, ― и такой бизнес весьма прибыльный», ― говорит Джан Сантьяго, заместитель директора организации. Сантьяго, 30-летний иммигрант-филиппинец с мягким голосом, живущий в Лос-Анджелесе, рассказывает об этом из собственного опыта, ведь из-за таких мошенников он и сам потерял более $100 000.
Эльдин Хусейни Хашим, посол Малайзии в Камбодже, высказывает аналогичные опасения, отмечая, что индустриализация деятельности «мясников» ставит под угрозу множество молодых людей из его страны.
«Их заманивают самыми разными обещаниями, работой в клиентской поддержке, в гостиницах, сфере управления или развлечений, и предлагают за это невероятные деньги», ― делится с Forbes Хашим. Многие попадают в преступные формирования. Некоторые обращаются за помощью в посольство, но добраться до телефона ― редкая удача, и у многих попросту почти нет времени на звонок, чтобы их стали искать.
«Обычно у них есть всего несколько секунд, так что они успевают сказать только свое местонахождение и попросить о помощи, ― объясняет посол. ― Это настоящий кошмар».
